Tính nhu cầu vốn lưu động xác định hạn mức tín dụng

[ < 1 phút đọc]

Tính nhu cầu vốn lưu động bằng cách nhập thông tin ở các ô màu đỏ (đơn vị triệu đồng).

• Đối với số tiền vay 1 < X =< 5.000trđ: Nhập tại mục I và II.1
• Đối với số tiền vay > 5.000trđ: Nhập tại mục I và II.2.

I. BÁO CÁO NHANH:

1. Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh:

Ghi chú (đơn vị triệu đồng)
0	Số liệu cần nhập
-	Số liệu nhảy theo
	Kết quả

STT	Khoản mục	Bình quân tháng	Năm hiện tại	%/DT
1	Doanh thu thuần	-		100%
2	Giá vốn hàng bán	-		-
3	Lợi nhuận gộp [=(1)-(2)]	-	-	-
4	Doanh thu từ hoạt động tài chính	-		-
5	Chi phí hoạt động tài chính (bao gồm cả chi phí lãi vay)	-		-
6	Chi phí bán hàng và quản lý	-		-
7	Lợi nhuận từ hoạt động SXKD [= (3) + (4) - (5) -(6)]	-	-	-
8	Lợi nhuận khác	-		-
9	Tổng lợi nhuận trước thuế	-	-	-
10	Thuế thu nhập	-		-
11	Lợi nhuận sau thuế [= (9) - (10)	-	-	-

2. Bảng cân đối kế toán:

STT	Tài sản		Nguồn vốn
1	Tiền và đầu tư ngắn hạn		Nợ vay ngắn hạn
2	Các khoản phải thu		Các khoản phải trả
3	Hàng tồn kho		Nợ dài hạn
4	Tài sản lưu động khác		Vốn chủ sở hữu
5	Tài sản cố định
	TỔNG TÀI SẢN	-	TỔNG NGUỒN VỐN	-
KIỂM TRA		-		-

Tài sản ngắn hạn	-
Nợ ngắn hạn	-
VLĐ ròng	-
Nguốn vốn dài hạn	-
TSCĐ	-
VLĐ ròng	-

II. XÁC ĐỊNH NHU CẦU VỐN:

1. Đối với khoản vay 1 tỷ < x =< 5 tỷ:

Số tiền đề nghị vay tăng thêm ( So với nợ vay hiện tại trên bảng cân đối)
Giá vốn doanh thu hiện tại (%)	-
Giá vốn/ doanh thu dự phóng (%)	-
Vòng quay vốn (ngày)	-

STT	Khoản mục	Năm hiện tại	Năm dự phóng	Tỷ lệ % tăng giảm
1	Doanh thu bán hàng	-	-
2	Giá vốn hàng bán	-	-
3	TSLĐ bình quân	-	-
4	Vòng quay vốn [= (1)/(3)]		-
5	Nhu cầu vốn [= (2)/(4)]		-
6	Các nguồn vốn vay tại các TCTD đã tài trợ VLĐ
7	Vốn lưu động ròng [(NV trung dài hạn + NV tự có) – (TS có trung dài hạn)]		-
8	Số tiền cho vay BSVLĐ [= (5)-(6)-(7)]		-

2. Đối với khoản vay > 5 tỷ:

STT	Khoản mục	Năm hiện tại	Năm dự phóng	ĐVT	Tỷ lệ % tăng giảm
1	Doanh thu bán hàng	-	-	VNĐ
2	Giá vốn hàng bán	-	-	VNĐ
3	Thời gian thu hồi các khoản phải thu	-		Ngày
4	Thời gian dự trữ hàng tồn kho			Ngày
5	Thời gian thanh toán các khoản phải trả			Ngày
6	Thời gian thiếu hụt nguồn tài chính của khách hàng (vòng quay vốn) [= (3) + (4) - (5)]		-	Ngày
7	Nhu cầu vốn lưu động của KH [= {(2) x (6)}/365]		-	VNĐ
8	Các nguồn vốn vay tại các TCTD đã tài trợ VLĐ			VNĐ
9	VLĐ ròng [= nguồn vốn trung dài hạn - Tài sản có trung dài hạn]		-	VNĐ
10	Số tiền cho vay BSVLĐ [= (07) - (8) - (9)]		-	VNĐ

Hướng dẫn cách tính nhu cầu vốn lưu động.